9월 투자 아이디어_환율 투자 (엔화 & 달러)

월급 수령 후 어떻게 조금이라도 투자하면 좋을지 많은 고민들을 한다. 

경제를 예측할 수 있어도 주가의 방향을 알기는 쉽지 않은 것 같다. 

몇 년 전부터 투자를 시작하며 여기저기 막 돈을 넣어둔 입장으로 최근에는 보다 안정적인 투자에 집중하고자 한다. 

 

시간은 다소 걸리더라도 안정적인 수입을 얻을 수 있는 방법을 찾다가 2가지 아이디어를 얻게 되었다. 

• 엔화 (Yen) 투자   + USD 달러 인버스 투자

일본 엔화의 경우 현재 역사적으로 매우 저렴한 상태이다. 그래서 일본 엔화의 가치가 시간이 조금 흐르면서 상승하지 않을까 하는 생각에 일본 엔화 투자 방법을 찾아보기로 했다. 

1. 엔화 보유하기
2. 원화로 엔화 ETF 구매
3. 원화로 일본 시장 ETF 매수

일본 엔화 환전

일본 여행을 자주는 아니지만 회사 업무로 인해 가는 경우도 종종 있어 지금 기회에 미리 환전해 두려고 했다. 

물론 안 가게 되면 다시 원화로 바꿀 수 있으니 소소한 금액으로 한 번 해보시는 것도 재밌을 것 같다 (신한 Sol 모바일 기준 - 이미지 1)

이미지 1

원화로 엔화 ETF 구매

Tiger 일본엔 선물을 구매하시면 원화를 엔화로 환전하는 번거로움 없이 투자가 가능하겠다. 지난 3년간 차트를 봐도 지금이 저점은 맞지 않을까 하는게 개인적 의견인데 지금 상태를 사실 몇 년 유지할 수도 있으니 주의하도록 하자. 필자의 경우 엔화가 안전자산이라고들 말을 해서 변동성 심한 이 시장에서 어느 정도 가지고 있으면 멘탈 관리로 유용할 것 같아 구매하였다. 네이버 기준 100엔 기준 910원 미만이면 그래도 무릎 정도에서 투자하는 것은 아닐까 생각해 본다.

원화로 일본 ETF 매수

한국에 코스피 코스닥이 있다면 일본에는 토픽스 (TOPIX) & 니케이 (Nikkei)가 있다고 한다. 대부분 증권사에서 일본 주식 시장에 투자가 가능하니 이 방법도 나름 좋은 아이디어가 될 것 같다. 워런 버핏이 일본 상사 기업에 많이 투자했다고 하는데 ETF 지수도 오르고 엔화 가치도 오른다며 꽤나 큰 수익을 줄 수 있을 것 같다. (반대의 상황도 있을 수 있겠지만..)

아래 테이블에 간략하게 정리해 두었으며, (H)의 경우 햇지 상품으로 수익률이 환율의 영향을 받지 않도록 설계되어 있는 것이니 참고 부탁드린다. 

종목명	시가총액	기초지수	펀드보수
KODEX 일본 TOPIX100	158억	TOPIX100	연 0.370%
TIGER 일본 TOPIX (합성 H)	271억	TOPIX	연 0.240%
ACE 일본 TOPIX 레버리지 (H)	142억	TOPIX	연 0.500%
ACE 일본 TOPIX인버스 (합성 H)	56억	TOPIX	연 0.500%
ACE 일본 Nikkei225 (H)	485억	Nikkei 225	연 0.300%
TIGER 일본니케이225	2038억	Nikkei 225	연 0.350%

 

엔화와 상반되게 계속해서 환율이 미친 듯이 오르고 있는 것이 있는데 바로 미국 달러이다. 

그래도 작년에 비해 많이 떨어졌지만 여전히 1300원 중반대를 왔다 갔다 하고 있을 정도로 비싸다고 느껴지는데 필자 개인적으로는 중기적인 입장에서 환율 하락세로 갈 것 같다고 예측하였다. 

엔화 투자하면서 느낀 점은 환율의 경우 변동 폭이 크지 않아 장기간 투자하더라도 큰 이익 (e.g 20% 30% 이익을 거두기 쉽지 않다는 것을 깨달았다) 지금 엔화가 900원이면 20% 수익이 나려면 1080원이 되어야 하는데 몇 년이나 걸릴지 예측하기 어렵다.  

 

레버리지 민족답게 달러선물인버스 2X ETF를 찾아서 투자하려고 보니 3개 정도 확인이 되었다. (미국 달러 환율이 내려갈수록 지수는 2배로 오르는 상품으로 생각하면 되겠다)

• KOSEF 달러선물인버스 2X - (거래량 가장 적음) ㅣ 운용 보수 연 0.64%
• TIGER 달러선물인버스 2X (거래량 적당한 편) ㅣ 운용 보수 연 0.05%
• KODEX 달러선물인버스 2X (거래량 가장 많음) ㅣ 운용 보수 연 0.45%

개인투자자는 선물 상품 투자 위해 3000원을 내고 교육을 이수하여야 하며 (1시간 분량 온라인 강의), 투자 규모도 어느 정도 있어야 가능한 점 참고 부탁드린다. 증권사마다 다른 것 같은데 1000만 원 단위로 이미 투자를 하고 있으면 문제가 없는 것 같았다. (증권사 계좌에 넣어 둔 돈이 백만 원 단위라면 교육을 이수하셔도 투자를 못하실 수 있으니 사전에 꼭 체크해 보셔라)

필자가 선택한 달러선물인버스는 바로 Tiger 달러선물인버스 2X이다. 운용 보수가 가장 낮았으며 (0.05%) 거래량이 많지는 않지만 적당히 있어서 선택하였다. KOSEF 달러선물인버스 2X의 경우 운용보수도 가장 높은데 거래량도 가장 낮아서 메리트가 없는 것 같아 KODEX와 TIGER를 놓고 잠깐 고민하였다. 

 

엔화 및 달러 선물 상품을 통해 큰 수익을 얻을 수는 없을 것 같은데 상품 성격상 100% 투자 수익을 기대할 수 없다. 변동성이 큰 시장에서 나름대로 안정적으로 흘러가면서 어느 정도 수익을 줄 수 있다고 생각되어 소규모로 투자했다. 혹시 좋은 아이디어 있으면 댓글에 알려주시면 감사하겠다.